正泰公司立足商品房交易资金监管业务，聚焦关键环节，通过完善制度、深化分析、优化流程等一系列举措，全面提升资金运营水平，为企业高质量发展注入强劲动力。

一、健全资金动态监测机制，强化过程管控

完善资金周报，构建“数据采集—分析研判—合理预测”全链条管理体系。在数据采集环节，确保户入账明细表、项目收支情况表以及银行收支情况表等多维度报表数据关联性、及时性与准确性。资金周报不仅呈现资金存量、流量、流向等基础数据，还深入剖析资金收支比、资金沉淀比等核心指标，结合行业趋势与公司业务特点，绘制资金动态变化曲线，预测资金需求与潜在风险。同时，将周报成果融入公司办公会，为短期资金调度等决策提供依据，实现资金风险早发现、早预警、早处置。

二、深化财务分析与审计监督，夯实管理基础

完成2024年度资金运营报告，系统梳理公司资金运营状况，构建涵盖流动性、盈利性、安全性等维度的资金运营指标分析体系，识别资源配置薄弱环节，为公司中长期经营决策提供量化支撑。同步推进风险准备金及上缴登记中心专项审计工作，严格审查资金使用流程与合规性，确保资金使用合理、高效、准确。完成2024年资产盘点分析报告，掌握资产分布、使用状态与价值变动情况，针对性制定资产处置方案，有效提升资源利用效率。

三、优化对账管理体系，提升服务效能

建立房票、新政购房资助等特殊业务资金的对账规则，细化对账流程与责任分工，通过系统数据比对与人工核查相结合的方式，确保资金往来清晰可溯。全面梳理一二手房交易资金对账逻辑，打通财务系统与业务系统的数据壁垒，搭建标准化对账模型，减少人工核对误差，提高对账效率与服务质量，为托管资金安全保驾护航。